Pour identifier et évaluer les risques de blanchiment et de financement du terrorisme auxquels il est exposé, l’agent immobilier doit tenir compte de facteurs de risques liés à ses clients, pays et zones géographiques, produits, services, transactions et canaux de distribution.
Une bonne pratique est de procéder, avant même de rédiger le manuel de procéder et de déterminer les mesures de conformité, à cette analyse de risque en se servant d'une matrice d'évaluation de risque.
Sur base de cette analyse de risque, l'agent immobilier détermine son risque en le classant, soit comme faible, soit comme moyen, soit comme élevé.
Dans une approchée fondée sur les risques, les mesures à prévoir dans le manuel de procédure interne et à implémenter dans le business journalier doivent être proportionnées à l’entreprise, aux clients, aux opérations et au niveau de risque de l’agent.
Le responsable de la conformité tient à jour un tableau de bord des principales données et risques de l’activité de l’Agent et procède à l'actualisation de l'analyse de risque en cas de changement des facteurs de risque.
Ce que AML4YOU vous offre:
Modèle de manuel de procédures
Nous avons mis au point un modèle de manuel de procédures, que vous pouvez adapter à vos besoins en 40 minutes. Il est accompagné d'instructions et d'un plan en 10 étapes, indiquant les endroits où votre contribution est encore nécessaire pour personnaliser le manuel.
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Prix: EUR 420
Matrice d'évaluation du risque lié à l'activité de l'agent
La matrice est divisée en deux parties: 1. évaluation des risques liés à l'entreprise ; 2. l'évaluation des risques liés aux relations d'affaires et aux clients.
Un modèle de matrice d'évaluation, entièrement prêt à l'emploi, peut être téléchargé ICI.
Prix: EUR 90
Matrice d'évaluation du risque client
Un modèle de matrice d'évaluation, entièrement prêt à l'emploi, peut être téléchargé ICI.
Prix: EUR 32
Liste de contrôle
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Gratuit.
Assistance
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