Alle in Luxemburg tätigen Immobilienmakler sind verpflichtet, bei der Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus umfassend zu kooperieren. Zu diesem Zweck müssen sie angemessene und geeignete Verfahren einrichten.
Sie verfügen noch nicht über ein internes AML-Verfahren? Mit diesem Plan sind Sie für jede Kontrolle durch die zuständigen Behörden gerüstet und können sich darauf verlassen. Drei Schritte sind ausreichend:
Erster Schritt - Ihr Geschäftsrisiko bewerten
Warum?
Dies ist eine absolut notwendige Voraussetzung für die Erstellung Ihres Verfahrenshandbuchs.
Die Matrix ist in zwei Teile gegliedert: 1. Bewertung der Risiken in Bezug auf das Unternehmen; 2. Bewertung der Risiken in Bezug auf Geschäftsbeziehungen und Kunden.
Zu ergreifende Massnahmen:
1) Laden Sie eine gebrauchsfertige Bewertungsmatrix-Vorlage HIER herunter.
Wir haben Versionen in englischer, französischer und deutscher Sprache vorrätig.
Preis:
EUR 0 - wenn Sie direkt die Vorlage für das Verfahrenshandbuch herunterladen (siehe Zweiter Schritt), welche ebenfalls die Bewertungsmatrix enthält
EUR 90 - wenn Sie nur die Bewertungsmatrix herunterladen möchten
2) Füllen Sie die Vorlage aus. Unterschreiben Sie. Speichern Sie diese ab.
Zeitaufwand: 1 Stunde
Voraussetzung: Statistik über die Anzahl der Kunden und Transaktionen der letzten 3 Jahre.
Zweiter Schritt - Ihr Verfahrenshandbuch validieren
Warum?
Dies ist ein Dokument, das durch die großherzogliche Verordnung vom 1. Februar 2010 (Artikel 7) vorgeschrieben ist.
Das Handbuch fasst die Verfahren, Richtlinien und Kontrollen zusammen, die Sie einrichten müssen, um die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, die Aufbewahrung von Aufzeichnungen, die Erkennung ungewöhnlicher oder verdächtiger Transaktionen und die Verpflichtung zur Meldung verdächtiger Transaktionen abzudecken.
Zu ergreifende Massnahmen:
1) Laden Sie eine gebrauchsfertige Vorlage für das Verfahrenshandbuch HIER herunter.
Wir haben Versionen in englischer, französischer und deutscher Sprache vorrätig.
Preis: EUR 420
2) Passen Sie die Vorlage an Ihre Bedürfnisse an. Es wird mit einer Anleitung und einem 10-Schritte-Plan geliefert, der angibt, wo noch Ihr Beitrag zur Anpassung des Handbuchs erforderlich ist. Speichern Sie das Handbuch, nachdem Sie es angepasst haben.
Zeitaufwand? 40 Minuten
Voraussetzung: Logo. Foto der Agentur.
Dritter Schritt - Ernennen Sie Ihren AML Compliance Officer
Warum?
Der Compliance Officer ist für die AML/CFT-Kontrollen verantwortlich. Er oder sie ist der Hauptansprechpartner für die Staatsanwaltschaft und die AED.
Zu ergreifende Massnahmen:
1) Ernennen Sie den oder die Compliance-Beauftragte(n). Stellen Sie sicher, dass der Name in das Verfahrenshandbuch aufgenommen wird.
Preis: EUR 0
Haben Sie keine interne Person, die die Rolle des Compliance Officers übernehmen kann? Ziehen Sie eine externe Person in Erwägung. AML4YOU fungiert als externer freelance AML Compliance Officer. Wir haben wir einen diesbezüglichen Plan von 8 Stunden pro Monat aufgestellt. Jederzeit kündbar. 14 Tage kostenloser Testzeitraum.
Preis: EUR 960 / Monat
2) Passen Sie sein oder ihr Arbeitspensum gegebenenfalls an, um seinen oder ihren AML/CFT-Auftrag nicht zu gefährden. Sorgen Sie für eine angemessene Schulung.
Zeitaufwand? 10 Minuten
Voraussetzung: keine
Vierter Schritt (empfohlen) - Jährliches Abo
Für jedes Verfahrenshandbuch, das über AML4YOU heruntergeladen wird, können Sie ein Jahresabonnement abschließen. Dadurch wird sichergestellt, dass Ihr Verfahrenshandbuch bei Änderungen der Gesetzgebung mit den veröffentlichten Updates auf dem neuesten Stand gehalten wird.
Preis: EUR 50 / Jahr
Fünfter Schritt (optional) - Persönliche Betreuung
Wenn Sie die persönliche Betreuung seitens AML4YOU in Anspruch nehmen möchten, um Sie bei der Erstellung oder Validierung Ihres Verfahrenshandbuchs oder Ihrer internen Risikoanalyse oder beim Umgang mit Verdachtsmeldungen zu unterstützen, können Sie einen Termin mit einem unserer Experten vereinbaren.
Vereinbaren Sie einen Termin HIER.
Preis: EUR 180 / Stunde