Tout agent immobilier exerçant au Luxembourg est tenu à coopérer pleinement dans la lutte contre le blanchiment d'argent et contre le financement du terrorisme. A ces fins il doit mettre en place les procédures adéquates et appropriées.
Vous n'avez pas encore de procédure interne AML ? Le présent plan vous permettra de vous mettre en conformité et d'être confiant pour tout contrôle exercé par les autorités compétentes. Trois démarches sont suffisantes:
Démarche 1 - Evaluez le risque lié votre activité
Pourquoi?
Il s'agit d'un préalable absolument nécessaire à la mise au point de votre manuel de procédure.
La matrice est divisée en deux parties: 1. évaluation des risques liés à l'entreprise ; 2. l'évaluation des risques liés aux relations d'affaires et aux clients.
Actions à faire:
1) Téléchargez un modèle de matrice d'évaluation, entièrement prêt à l'emploi, ICI.
Prix:
EUR 0 - si vous téléchargez directement le modèle de manuel de procédures (cf. démarche 2 ) qui contient également la matrice d'évaluation
EUR 90 - si vous souhaitez télécharger seulement la matrice d'évaluation
2) Remplissez le formulaire. Signez le. Sauvegardez-le.
Temps nécessaire: 1 heure
Pré-requis: Statistiques du nombre de clients et de transactions sur les dernières 3 années.
Démarche 2 - Validez votre manuel de procédures
Pourquoi?
Il s'agit d'un document requis par le règlement grand-ducal du 1er février 2020 (article 7).
Le manuel regroupe les procédures, politiques et contrôles que vous devez mettre en place pour couvrir les mesures de vigilance relatives à la clientèle, la conservation des pièces, la détection des transactions inhabituelles ou suspectes et l'obligation de déclaration des opérations suspectes.
Actions à faire:
1) Téléchargez le modèle de manuel de procédures, entièrement prêt à l'emploi,ICI.
Prix: EUR 420
2) Adaptez le modèle à vos besoins. Il est accompagné d'instructions et d'un plan en 10 étapes, indiquant les endroits où votre contribution est encore nécessaire pour personnaliser le manuel. Sauvegardez le manuel une fois personnalisé.
Temps nécessaire? 40 minutes
Pré-requis: Logo. Photo de l'agence.
Démarche 3 - Mettez en place votre Responsable Conformité AML (AML Compliance Officer)
Pourquoi?
Le ou la Responsable Conformité est compétent(e) pour le contrôle de la LBC/FT. Il ou elle est le contact privilégié du Parquet et de l'AED.
Actions à faire:
1) Nommez le ou la Responsable Conformité. Assurez-vous que son nom soit indiqué dans le manuel de procédures.
Prix: EUR 0
Vous n'avez pas de personne en interne pour assumer la fonction de Responsable Conformité ? Pensez à une personne externe. AML4YOU agit en tant que Responsable Conformité AML externe & freelance. Nous avons mis en place un plan de 8 h par mois. Annulable à tout moment. 14 jours de période d'essai gratuite.
Prix: EUR 960 / mois
2) Adaptez sa charge de travail, si besoin afin de ne pas compromettre sa mission dans le cadre de la LBC/FT. Assurez-lui une formation appropriée.
Temps nécessaire? 10 minutes
Pré-requis: Aucun
Démarche 4 (recommandée) - Souscription annuelle
Pour tout manuel de procédures téléchargé via AML4YOU, vous pouvez souscrire un abonnement annuel. Ceci vous assure une actualisation de votre manuel de procédures par des mises à jour publiées en cas de changement de législation.
Prix: EUR 50 / an
Démarche 5 (facultative) - Assistance personnelle
Si vous souhaitez l'assistance de AML4YOU pour vous assister dans la mise en place ou la validation de votre manuel de procédures ou votre analyse interne de risque, ou dans les déclarations suspectes, vous pouvez fixer un rendez-vous avec un de nos experts.
Fixez un RV ICI.
Prix: EUR 180 / heure